Скандал вокруг криптовалютной биржи привел к выводу почти $1 млрд за сутки.
Обвинения со стороны американских госорганов, отставка основателя и главы компании Чанпэна Чжао, штраф в $4,3 млрд и категоричные обязательства перед властями США. Все это сейчас реальность для Binance, которая долгое время оставалась абсолютным лидером по объемам торгов. Как скандал повлияет на первенство биржи и ее пользователей — главный вопрос, в котором мы попытаемся разобраться.
Почему все так?
У Binance с американскими властями были долгие и непростые прения. Основные претензии госорганов США касались следующих моментов:
- Ведение бизнеса на территории США без должной регистрации
- Невозможность противодействовать сделкам с участием запрещенных организаций
- Сделки американцев с пользователями из подсанкционных стран
- Обработка транзакций с участием 24 программ-вымогателей
- Сокрытие важной информации о хакерских атаках
Помимо этого, через биржу было совершено более тысячи транзакций с участием торговых площадок, занимающихся распространением детской порнографии. Также в период с 2017 по 2022 год пользователи биржи перевели $106 млн в биткоинах с Hydra Market на кошельки Binance.
Hydra Market — крупнейший в мире черный маркетплейс. Был закрыт в 2022 году.
Новые обязательства для Binance
Binance была вынуждена пойти на соглашение с OFAC (структура Минфина, курирующая санкции) и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями, признав вину в нарушении законодательства США — санкционного и AML (противодействие отмыванию денег). С биржи взыскали штраф $4,3 млрд и обязали на протяжении пяти лет открыть доступ к своим данным и записям. Если будет установлено, что биржа продолжает нарушать закон, ей грозят новые санкции, включая выплату отложенного штрафа в $150 млн. Также Binance должна полностью прекратить работу с клиентами из США.
Глава компании Чанпэн Чжао покинул свой пост и выплатил залог в $175 млн, чтобы быть на свободе. Окончательный приговор для бизнесмена будет оглашен в феврале.
Руководство биржи приняло правильное решение, когда пошло на соглашение с властями. Судебные разбирательства являются затратной процедурой, особенно на территории США. Оплата судебных расходов, а также затянутые сроки в сравнении с досудебным урегулированием конфликта склоняют к избеганию участия в данной процедуре. Успех такого судебного дела для Binance был бы крайне мал и не имел бы смысла.
— руководитель международного отдела Right Side, эксперт в области криптовалют Дарья Митрохина
А что пользователи?
Скандал вокруг биржи привел к выводу из нее около $1 млрд за сутки. По мнению экспертов, это не повлекло для площадки серьезных негативных последствий, ведь она располагает активами почти на $65 млрд. Рынок криптовалют очень изменчивый, и любая новость приводит к притоку/оттоку пользователей. Случается, что новостные вбросы делают намеренно для спекуляции ценами.
Те, кто погрузился в мир криптовалют на этапе его появления, помнят рынок как место, которое действует вне политики, вне государств и вне ограничений. Тесная связь криптобирж с государствами и их финансовыми органами отразится на желании определенного числа пользователей регистрироваться на биржах, учитывая наличие и доступность некастодиальных решений.
— руководитель международного отдела Right Side, эксперт в области криптовалют Дарья Митрохина
KYC и Binance
В Минфине США заявили, что биржа пренебрегала процедурами KYC. Пользователям разрешали регистрироваться на платформе по электронной почте, не требуя документов для подтверждения личности.
В своей юридической практике мы не сталкивались с ситуациями, когда криптобиржа пренебрегала процедурой KYC. Стоит отметить, что еще пару лет назад процедуры регистрации были намного проще. Раньше можно было зарегистрировать аккаунт за несколько шагов почти без участия клиента. Сегодня этапы и порядок прохождения регистрации не позволяют полностью выполнить процедуру онбординга за него.
Если биржа пренебрегает процедурой KYC, то для простого пользователя возрастает риск получения на его кошельки «нечистой» криптовалюты. Потенциально она потом может быть заблокирована, а также понести за собой дополнительные санкции на аккаунт клиента. При этом сам пользователь, как он думает, не совершает никаких неправомерных действий.
— руководитель международного отдела Right Side, эксперт в области криптовалют Дарья Митрохина
Этого невозможно избежать
Постепенный выход криптовалютной сферы из серой зоны было невозможно избежать, учитывая влияние, которое криптовалюта оказывает на финансовые потоки во всем мире. Как и для любого нового института, начало предпринятия более серьезных попыток ее регулирования заняло время.
Мы в своей практике помогаем клиентам с выбором криптобиржи, ссылаясь на их цели, гражданство и обороты. Многие клиенты на данный момент предпочитают для своих целей некастодиальные решения, учитывая ограничения, с которыми сталкиваются граждане Российской Федерации.
— руководитель международного отдела Right Side, эксперт в области криптовалют Дарья Митрохина
Предполагается, что усиление мер безопасности положительно скажется на работе Binance, несмотря на серьезность санкций для платформы. Да, штраф для биржи ощутимый, однако доминирующее положение Binance в криптоиндустрии и крупные объемы ежедневных торгов могут позволить ей и дальше сохранять лидирующую позицию в мире даже с учетом соглашения с властями США. На данный момент точных прогнозов дать невозможно — время покажет.
Появление и развитие криптовалют, а также отсутствие их регуляции не могло носить постоянный характер — это являлось вопросом времени. По этой причине теперь при регистрации на криптобиржах пользователи должны заручиться поддержкой квалифицированного специалиста, который знает законодательство и «подводные камни» каждой платформы. Он поможет сэкономить время и сохранить активы, а также предупредит обо всех рисках, связанных с криптоиндустрией.
