В последнее время и без того популярная у пользователей криптовалют P2P-торговля (возможность торговать криптоактивами напрямую друг с другом) снова в центре внимания. Ключевой повод — с 31 января текущего года граждане и резиденты РФ больше не смогут пользоваться Binance P2P. Что интересно, этот запрет касается только клиентов, проживающих на территории РФ. В случае подтверждения фактического проживания за границей доступ к сервису сохраняется.
Также с 31 января P2P-платформа Binance прекращает поддержку всех торговых пар с российским рублем. Вывести рублевые средства можно либо через фиатных партнеров биржи, либо обменять на спотовом рынке. Еще один вариант — конвертировать их в криптовалюту на Binance Convert.
Ситуация, безусловно, неприятная, но не критичная. Доступ к P2P-торговле предоставляет множество функционирующих в РФ платформ. Поэтому всегда стоит иметь в виду ключевые правила юридической безопасности при совершении данного типа сделок.
Кто и какие вопросы может задавать
Основной камень преткновения для тех, кто занимается P2P-торговлей, — это 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Именно в рамках этого закона у банков часто возникают вопросы к клиентам, через карты которых проходят большие обороты средств (от 1 млн рублей в месяц).
Еще вопросы могут появиться у полиции, но это бывает не так часто — обычно в случае попадания в мошеннические схемы. И, конечно, у налоговой — ее, как правило, интересует происхождение активов и уплата налогов с них. Во всех перечисленных случаях может последовать требование подтвердить легальность средств и правомерность операций с ними. А до выяснения всех обстоятельств карты попавших под подозрение лиц могут блокироваться.
Как безопасно совершать P2P-сделки в необходимых объемах
Ключевое правило — сохранять отчетность по всем P2P-транзакциям, чтобы в любой момент предоставить документально подтвержденную информацию по каждой из них. Это самый эффективный способ избежать блока. В отчетность входят квитанция платежа от банка с печатью, а также скриншот ордера с биржи, в котором указаны время, дата и сумма операции. Нередко такой подход кажется излишне педантичным. Однако именно он поможет обезопасить ваши средства при P2P-обмене, особенно если вы оперируете крупными суммами.
