FATF снижает рейтинг России

FATF снижает рейтинг России из-за проблем в регулировании криптовалют

12.03.24

#Криптобизнес

Содержание:

1.
В чем дело
2.
Светлая сторона

FATF (Financial Action Task Force или международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) понизила рейтинг РФ, отражающий уровень контроля над криптовалютами в сфере противодействия сомнительным операциям. В 2019 году FATF уже проверяла операции с криптовалютой в России. Тогда существенных претензий и замечаний не было, о чем свидетельствовал присвоенный высший рейтинг соответствия. И вот с июля по декабрь прошлого года антиотмывочные стандарты в стране снова подверглись анализу на предмет улучшений и прогресса. По его результатам оценка правового регулирования криптовалюты в России была снижена — с «соответствует» до «частично соответствует».

В чем дело

Основная причина падения рейтинга в том, что несколько лет назад FATF обновила свои рекомендации в части контроля над криптовалютой и снижения рисков ее использования. И регулирование криптовалют в России в 2024 году соответствует не всем пересмотренным стандартам. Например, одной из ключевых задач государства является усиление контроля над криптовалютой в части регулирования ее оборота. То есть работа криптобирж и обменников должна контролироваться по аналогии с тем, как контролируются традиционные финансовые организации. Другими словами, законодательное регулирование криптовалюты в России является недостаточным, несмотря на принятие в 2020 году соответствующего закона 259-ФЗ. Более того, целый ряд связанных с цифровыми активами законопроектов все еще находится в разработке, что также негативно повлияло на рейтинг.

Светлая сторона

Но есть и положительные моменты— по трем рекомендациям FATF оценки РФ были повышены с «частично соответствует» до «значительно соответствует». В большей степени это относится к соблюдению мер по замораживанию активов лиц, включенных в санкционные списки Совета Безопасности ООН. Поэтому, несмотря на все сложности и недоработки, правовое регулирование криптовалюты в России в 2024году имеет все предпосылки к дальнейшему развитию и совершенствованию.

← Назад к статьям

Узнайте больше

Ознакомьтесь с другими полезными статьями нашего блога, а также с актуальными услугами Right Side, которые помогут в достижении ваших целей.