FATF (Financial Action Task Force или международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) понизила рейтинг РФ, отражающий уровень контроля над криптовалютами в сфере противодействия сомнительным операциям.
В 2019 году FATF уже проверяла операции с криптовалютой в России. Тогда существенных претензий и замечаний не было, о чем свидетельствовал присвоенный высший рейтинг соответствия. И вот с июля по декабрь прошлого года антиотмывочные стандарты в стране снова подверглись анализу на предмет улучшений и прогресса. По его результатам оценка правового регулирования криптовалюты в России была снижена — с «соответствует» до «частично соответствует».
В чем дело
Основная причина падения рейтинга в том, что несколько лет назад FATF обновила свои рекомендации в части контроля над криптовалютой и снижения рисков ее использования. И регулирование криптовалют в России в 2024 году соответствует не всем пересмотренным стандартам. Например, одной из ключевых задач государства является усиление контроля над криптовалютой в части регулирования ее оборота. То есть работа криптобирж и обменников должна контролироваться по аналогии с тем, как контролируются традиционные финансовые организации.
Другими словами, законодательное регулирование криптовалюты в России является недостаточным, несмотря на принятие в 2020 году соответствующего закона 259-ФЗ. Более того, целый ряд связанных с цифровыми активами законопроектов все еще находится в разработке, что также негативно повлияло на рейтинг.
Светлая сторона
Но есть и положительные моменты — по трем рекомендациям FATF оценки РФ были повышены с «частично соответствует» до «значительно соответствует». В большей степени это относится к соблюдению мер по замораживанию активов лиц, включенных в санкционные списки Совета Безопасности ООН.
Поэтому, несмотря на все сложности и недоработки, правовое регулирование криптовалюты в России в 2024 году имеет все предпосылки к дальнейшему развитию и совершенствованию.
