Получение лицензий и взаимодействие с регуляторами для бизнеса и финтех-проектов
Сопровождение получения лицензий и выстраивания взаимодействия с государственными регуляторами в разных юрисдикциях: от анализа требований до полного прохождения комплаенса.
Какие лицензии мы помогаем получить
- 1Финансовые и платежные лицензии
- 2Криптовалютные лицензии (VASP / EMI / MSB)
- 3Лицензии для инвестиционных компаний
- 4FinTech лицензии
- 5Лицензии для брокерской деятельности
- 6Лицензии для обменных сервисов
Какие задачи решает услуга
Анализ необходимости лицензии
На первом этапе определяется, требуется ли лицензия для конкретной бизнес-модели. Проводится анализ деятельности компании с учетом требований выбранных юрисдикций и регуляторов, чтобы заранее исключить юридические риски.Подбор юрисдикции под деятельность
Подбирается страна или регион, где условия регулирования наиболее подходят под бизнес-модель клиента. Учитываются требования к лицензированию, налоговая нагрузка, репутация юрисдикции и доступ к финансовой инфраструктуре.Подготовка документации
Формируется полный пакет документов для подачи в регуляторные органы: корпоративные документы, бизнес-план, описание модели работы, AML/KYC политики и сопутствующие материалы.Взаимодействие с регулятором
Осуществляется сопровождение коммуникации с регуляторными органами, включая подачу заявки, ответы на запросы и корректировку документов в процессе рассмотрения.Прохождение комплаенс-проверок
Помощь в прохождении проверок соответствия требованиям регуляторов, банков и надзорных органов, включая оценку источников средств, структуры бизнеса и операционных процессов.Сопровождение банковских и платежных интеграций
Поддержка при подключении банковских счетов и платежных систем, включая подготовку документов и прохождение комплаенса, что особенно важно для лицензируемых видов деятельности.
Как проходит процесс получения лицензии
- 01
Анализ бизнеса и модели
На первом этапе изучается бизнес-модель проекта, его продукт, целевая аудитория и география работы. Это необходимо для понимания, подпадает ли деятельность под лицензирование и какие требования будут применяться. - 02
Определение регуляторных требований
Проводится анализ законодательства выбранных юрисдикций и требований регуляторов к конкретному виду деятельности, включая финансовые, крипто- или инвестиционные услуги. - 03
Подбор страны и типа лицензии
На основе анализа подбирается оптимальная юрисдикция и конкретный тип лицензии, который позволит легально вести деятельность с минимальными регуляторными ограничениями. - 04
Подготовка юридической структуры
Формируется корпоративная структура проекта: компания, учредители, операционные компании и при необходимости холдинговая модель в соответствии с требованиями регулятора. - 05
Формирование пакета документов
Готовится полный комплект документов для подачи: бизнес-план, финансовые прогнозы, AML/KYC политики, корпоративные документы и описания процессов. - 06
Подача заявки регулятору
Осуществляется официальная подача документов в лицензирующий орган выбранной юрисдикции с соблюдением всех формальных требований. - 07
Взаимодействие и ответы на запросы
В процессе рассмотрения заявки ведется коммуникация с регулятором, предоставляются дополнительные пояснения и корректировки по запросу надзорного органа. - 08
Получение лицензии и запуск
После одобрения заявки компания получает лицензию и может официально начинать деятельность в рамках выбранного регулирования с дальнейшим сопровождением.
Стоимость услуг
УслугаСтоимость
Первичная консультация по услуге
По договоренности
Юридическое сопровождение проекта
По договоренности
Комплексное ведение задачи
По договоренности
Кейсы
Досудебное урегулирование бракоразводного процесса
ПодробнееАнализ санкционных рисков для бизнеса
ПодробнееСопровождение сделки в условиях санкций
ПодробнееRoad Map для майнинг-бизнеса
ПодробнееРегистрация NFT-маркетплейса и привлечение инвесторов
ПодробнееРегистрация криптобизнеса с нуля
ПодробнееПодготовка локальных актов для криптосервиса
ПодробнееЮридическая обвязка маркетплейса
ПодробнееВозврат 600 тыс. страховых взносов
ПодробнееПодготовка документов для сайта IT-сервиса
ПодробнееВзыскание арендной платы за помещение
ПодробнееНедопущение отмены решения общего собрания ООО
ПодробнееАнализ правоспособности юридического лица
ПодробнееВзыскание задолженности по договору субподряда
ПодробнееОбеспечение замещающим жильем в рамках процедуры банкротства
ПодробнееЗащита компании от распространения ложных сведений
ПодробнееСопровождение инвестиционной сделки типа «equity»
ПодробнееВосстановление студенток «Высшей школы «Останкино»
ПодробнееВозмещение вреда здоровью пострадавшей от РЖД
Подробнее
FAQ
Сколько занимает получение лицензии?+
Сроки зависят от типа лицензии и страны. В среднем процесс занимает от 1 до 3 месяцев для базовых лицензий и от 3 до 12+ месяцев для более сложных финансовых или крипто-лицензий. Дополнительное время может потребоваться на проверку регулятора и комплаенс.
Можно ли получить лицензию удаленно?+
Да, в большинстве юрисдикций процесс можно пройти дистанционно. Вся коммуникация с регулятором, подготовка документов и подача заявки осуществляется удаленно. В отдельных случаях может потребоваться личное присутствие директоров или бенефициаров для банковских или комплаенс-процедур.
Что делать, если регулятор отказал в лицензии?+
Отказ не означает невозможность получения лицензии. Проводится анализ причин отказа, корректируется структура компании, документы или юрисдикция, после чего заявка может быть подана повторно с учетом требований регулятора.
Можно ли подать заявку на лицензию уже существующей компании?+
Да, действующие компании также могут получить лицензию. В этом случае проводится аудит текущей структуры и при необходимости адаптация под требования регулятора, включая изменения в корпоративной модели и комплаенсе.
Обязательно ли открывать банковский счет для получения лицензии?+
Во многих юрисдикциях наличие банковского или платежного счета является обязательным условием или частью процесса лицензирования. Мы сопровождаем открытие счетов и помогаем пройти банковский комплаенс.
Чем отличается лицензия в разных странах?+
Разные страны имеют разные уровни регулирования, требования к капиталу, отчетности и комплаенсу. Например, в ЕС регулирование более строгое, а в некоторых юрисдикциях ОАЭ и офшорных зонах процесс может быть быстрее, но с другими ограничениями.
Можно ли работать сразу после подачи заявки на лицензию?+
В большинстве случаев - нет. До получения лицензии деятельность, требующая разрешения, может быть ограничена. Однако в некоторых юрисдикциях возможен этап предварительного одобрения или временного статуса.
Вы помогаете с уже начатыми процессами лицензирования?+
Да, мы можем подключиться на любом этапе: от первичного анализа до сопровождения уже поданной заявки. В таком случае проводится аудит и доработка стратегии взаимодействия с регулятором.
Свяжитесь с нами для бесплатной консультации. Услуги юристов и адвокатов Right Side предполагают полную конфиденциальность и профессиональный подход.
